Gestion de Patrimoine
Le métier de conseiller patrimonial réinventé : bilan exhaustif, IA d'aide à la décision, présentations clients automatiques.
Plus besoin de jongler entre Excel, PowerPoint et 3 logiciels métier. Courteasy regroupe tout le parcours du conseil patrimonial : entrée client structurée, IA qui prépare vos préconisations, génération de présentations sur-mesure en 30 secondes.
Bilan patrimonial exhaustif
Un formulaire client en 11 sections couvrant identité, revenus, actifs financiers et non-financiers, dettes, impôts, retraite, objectifs et horizon.
- Section actifs financiers : 4 listes répétables (comptes dépôt, comptes-titres, AV/Capi, retraite)
- 20 objectifs patrimoniaux standards avec horizon temporel
- Calcul automatique de la TMI depuis revenus + situation familiale
- Pré-remplissage des coordonnées dès la création du dossier
CRM patrimonial transverse
Personnes, foyers, familles : la bonne granularité pour gérer plusieurs membres d'une même famille sans saisie en double.
- Référentiel transverse partagé avec le prêt immo et la santé
- Historique complet de tous les dossiers du client
- Distinction Mr / Mme normalisée automatiquement
- Recherche instantanée multi-critères
IA d'aide au conseil
L'IA analyse le profil du client + ses objectifs et propose une stratégie patrimoniale argumentée que vous validez ou modifiez.
- Préconisations IA basées sur le profil + notes du conseiller
- Prompts versionnés et personnalisables en base
- Multi-LLM : choisissez le modèle adapté (ou notre IA maison)
- Vos données ne quittent jamais nos serveurs souverains
Catalogue partenaires & produits
Tous vos partenaires (MMA, Generali, SwissLife, Abeille, Nortia…) et leurs produits (UC, SCPI, AV, PER, structurés…) toujours à jour.
- Distinction Contenants (AV, Capi, PER) vs Contenus (UC, SCPI, FE)
- Bundles de produits avec règles de compatibilité
- Recherche ISIN automatique : 23 champs récupérés depuis Quantalys
- Notation SRI calculée selon barème PRIIPs officiel
Présentations client automatiques
Génération de présentations sur-mesure (PDF + slides) en 30 secondes, dans la charte Courtineo, intégrant toutes les données du dossier.
- Templates personnalisables par conseiller
- Intégration automatique des préconisations IA
- Vue ROI sur 5/10/15 ans avec graphiques
- Devoir de conseil pré-rempli avec signature électronique
Propositions multi-versions
Pour chaque dossier client, créez plusieurs versions de propositions (prudente, équilibrée, dynamique) à présenter côte à côte avec allocation et rendement cible.
- Composition d'un contrat socle (contenant) + lignes de contenu (%)
- Allocation visuelle Fonds Euro / UC / SCPI par proposition
- Calcul automatique des frais, rendements estimés, fiscalité
- Versions sauvegardées pour comparaison historique
- Export PDF pour remise client
Espace client patrimonial
Votre client consulte son bilan, ses propositions, signe son devoir de conseil — depuis son téléphone.
- Accès au formulaire de bilan patrimonial via lien sécurisé
- Coordonnées éditables et auto-synchronisées avec le CRM
- Consultation des présentations conseillées
- Signature électronique du devoir de conseil
Tous les partenaires intégrés
Nous travaillons avec tous les leaders du marché
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